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案例警示:诸暨玉石老板夫妇专业“杀熟”非法集资2500万
[发布时间:2018-04-02 06:50:30][阅读次数:681次]

  (来源:3月30日钱江晚报)诸暨一对经营玉石店的夫妻,表面上生意兴隆风光无限,暗地里却不停地向人借钱借钱……他们涉嫌非法集资,涉案金额高达2500多万元。被他们骗的25人里,除了前儿媳的整个家族、儿子的前同事,还有一起卖过水果、棋牌室一起打老年麻将的牌友……

  用4个字形容——专业“杀熟”。

  外表光鲜的玉石老板

  6年前早已亏空

  从菜场卖水果的小摊主到玉石店的老板娘,51岁的殷某在外人眼里称得上事业成功。她和62岁的李某都是诸暨人,是一对半路夫妻。十几年前,因为都爱玉石走到了一起。两人把爱好发展成事业,扩大了玉石生意,在诸暨城区经营一家玉石工艺品店,还有一家原石加工厂。空闲的时候,两人还常常去新疆等地收购原石。

  在外人眼里,夫妻俩的生意有声有色。可里子是:早在6年前,他们的生意就已经不行了。2012年开始,花重金买来的原石,进行深加工时才发现是废石。面对亏空,两人开始在社会上高息借款,死守经营。

  盯准了前儿媳家族

  骗了近千万的拆迁款

  借钱先从熟人开始,他们的前儿媳胡恬(化名)和她的家族,借了近千万的存款给这对夫妇,是这起案件里最大的受害者。

  胡恬的亲戚们因为拆迁,分得了数百万元的货币安置款。2012年,李某夫妻就托自己的儿子找到当时还是准儿媳的一家,希望可以借钱给他们做生意,当作投资,赚取高额利润。胡恬的父亲毫无防备。2012年底,他就借出了自己的100多万。胡恬父亲还四处张罗,帮着准亲家向亲戚们打欠条借钱。

  就这样,2012年至2015年期间,胡恬的父亲、祖父、叔父们分别借出70万元到540万元不等的巨款。

  “我当时很相信我的孙女婿,孙女婿说他父母都是老实人,做生意也稳打稳赚。我肯定希望孙女、孙女婿好好过日子,就把135万元都借给他家了。”胡恬爷爷痛苦地回忆,自己几乎借出了全部的养老钱。

  胡恬的堂爷爷,先后借出了540多万元给李某夫妇。毛估估一算,整个家族借出了近1000万元给李某一家。

  刚开始的时候,亲戚们还可以收到高额利息,但后来李某夫妇连利息都付不出了,事情也渐渐败露。

  除了已收到的利息,胡恬的整个家族还有780多万元的直接经济损失。

  另外一名受害者陈奇(化名),是李某儿子的前同事。小李说起自家的玉石生意,让陈奇十分好奇。陈奇前往李某的玉石厂、工艺品店参观。从2013年开始,陈奇先后两次借款给李某夫妇200万元。以高利息为诱饵,夫妇俩找各种借口继续向陈奇借钱,债款越滚越多,最后竟然高达477万元。

  杀熟套路:

  参观工厂,承诺新疆游

  怎们能骗到两千多万?最有效的套路就是——杀熟。对债主许以高额回报,他们就需要借更多的钱来支付利息。为此,殷某还四处物色受害者。去房产中介那里寻找挂房出租的房东,去棋牌室结交打麻将的牌友,甚至找到以前一起卖水果的小姐妹……

  殷某带着这些受害者去工厂和店铺参观,再“不经意”地提起玉石生意有多赚钱。此外,殷某自称在新疆人脉很广,和田玉生意火爆,还邀请他们去新疆旅游,逐渐取得他们的信任后,这些朋友也乐意掏腰包投资。

  除了胡恬的家族,儿子的前同事,在25名受害者中, 还有很多70岁以上的老人。

  被警方抓获的时候,李某夫妇还开着租来的越野车,在新疆采购玉质原石呢。

  “做玉石生意其实赌的是运气。”被捕后,李某夫妇交代,生意亏空时他们一直想着东山再起,所以四处借钱投资,结果越赌越输,最后成了一个无法弥补的窟窿,只能不停地“杀熟”,向更多的人借钱。

  目前,李某、殷某两人因非法吸收公众存款案件被起诉至诸暨市人民法院。

  遇到以下这四种情况,请勿轻易相信并借钱给别人——

  1、高息:过高的利息可能涉及非法集资;

  2、“明星”企业:对企业“实力”不要盲目崇拜 ,从发生的案件看,许多是一些实力很强的明星企业,不惜重金骗取相关部门的信任而进行非法集资;

  3、热心的“熟人”:不少案件都是利用亲情诱骗,通过传销的形式拉人头,搞非法集资;

  4、“创新”理财产品:不要轻易投资完全不熟悉的“创新”理财产品。

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